Grenzgänger-Lohnrechner Schweiz
Du arbeitest in der Schweiz und wohnst in Deutschland? Sieh, was die Schweiz vom Lohn abzieht: Sozialabzüge plus die 4,5 % Quellensteuer. Die deutsche Steuer kommt separat dazu.
Schnelle Antwort
Wie viel zieht die Schweiz einem Grenzgänger ab?
Die Schweiz zieht die Sozialabzüge (AHV/IV/EO 5,3 %, ALV 1,1 %, Pensionskasse und Unfall) plus die Quellensteuer ab. Für in Deutschland ansässige Grenzgänger ist die CH-Quellensteuer auf 4,5 % des Bruttolohns begrenzt. Von CHF 7000 brutto bleiben so rund CHF 5'899 CH-Auszahlung, vor der deutschen Einkommensteuer.
Quelle: steuerpraxis.tg.ch (DBA DE/CH, Art. 15a) · Stand: Juni 2026
Du arbeitest in der Schweiz und wohnst in Deutschland. Gezeigt wird, was die Schweiz abzieht.
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Die 4,5 % sind die im Doppelbesteuerungsabkommen Deutschland/Schweiz (Art. 15a) festgelegte Obergrenze und gelten nur mit gültiger Ansässigkeitsbescheinigung Gre-1/Gre-2 deines deutschen Finanzamts. Ohne sie zieht die Schweiz den ordentlichen, höheren kantonalen Quellensteuertarif ab. Den für deinen Arbeitskanton verbindlichen Wert berechnest du mit dem Quellensteuer-Rechner der ESTV .
Achtung: die deutsche Einkommensteuer fehlt hier. Als in Deutschland ansässige Person versteuerst du deinen Lohn in Deutschland. Die deutsche Steuer kommt separat obendrauf, die 4,5 % CH-Quellensteuer werden in Deutschland angerechnet. Wie hoch sie ist, hängt von deiner Gesamtsituation ab und wird hier bewusst nicht geschätzt.
Die Krankenversicherung ist kein Lohnabzug. Als Grenzgänger entscheidest du über das Optionsrecht separat, ob du dich in der Schweiz (KVG) oder im Wohnland (Deutschland) versicherst, und bezahlst die Prämie selbst. Das ist eine eigene Entscheidung mit einer Frist von drei Monaten.
Beispiele: CH-Auszahlung (Alter 35 bis 44)
| CH-Brutto / Monat | Sozialabzüge (ca.) | Quellensteuer 4,5 % | CH-Auszahlung (ca.) |
|---|---|---|---|
| CHF 5'000 | − CHF 530 | − CHF 225 | CHF 4'245 |
| CHF 7'000 | − CHF 786 | − CHF 315 | CHF 5'899 |
| CHF 9'000 | − CHF 970 | − CHF 405 | CHF 7'625 |
| CHF 11'000 | − CHF 1'126 | − CHF 495 | CHF 9'379 |
Inkl. geschätztem BVG (Minimum) und NBU; Quellensteuer als 4,5-%-DBA-Obergrenze (Gre-1/Gre-2). Ohne deutsche Einkommensteuer und ohne Krankenkasse. Stand: Juni 2026.
Häufige Fragen
Wie viel zieht die Schweiz einem Grenzgänger ab?
Was ist die 4,5 % Quellensteuer für Grenzgänger?
Ist die deutsche Einkommensteuer in diesem Rechner enthalten?
Zahlt ein Grenzgänger AHV und Pensionskasse in der Schweiz?
Ist die Krankenkasse in der CH-Auszahlung enthalten?
Quellen
- steuerpraxis.tg.ch: Quellenbesteuerung von Grenzgängern (StP 114 Nr. 2), DBA DE/CH Art. 15a, 4,5-%-Obergrenze, Gre-1/Gre-2
- estv.admin.ch: Quellensteuer, verbindlicher Quellensteuer-Rechner des Bundes
- ahv-iv.ch: Beiträge AHV/IV/EO/ALV, AN-Anteil 5,3 % + 1,1 %, Sätze 2026
- bsv.admin.ch: Berufliche Vorsorge (BVG), Koordinationsabzug, Altersgutschriften
Aktualisiert am .
Dieser Beitrag ist eine allgemeine Information und keine Rechts-, Steuer- oder Versicherungsberatung.